お客様本位の業務運営に関する方針（FD宣言）
株式会社クラスト（以下、「弊社」といいます。）は、『保険のプロフェッショナル』として常にお客様に寄り添い、お客様一人ひとりにとって最善の提案を行うことを経営理念として掲げ、お客様のニーズに適した生命保険・損害保険商品を提供し、あらゆる分野における情報提供を通じて、お客様の人生の万が一の際に必ず貢献できる企業であることを目指します。
その実現に向け、弊社は以下に掲げる取組みを実施し、お客様本位の業務運営を徹底することを宣言いたします。
【FD-01】お客様本位の業務運営に関する取組み
弊社は、本宣言を経営の最重要課題と位置付け、定期的な会議・研修等において本宣言を議題として取り上げ、全社員への周知・徹底を図ります。
また、生命保険・損害保険を問わず、電話・メール・オンライン等、対面販売以外の方法による保険契約の募集においても、お客様との交渉経緯、意向の確認、適切な商品説明の実施状況、契約成立に至るまでの経緯等を適切に記録・保管し、募集管理の適正化に努めます。
さらに、生命保険・損害保険それぞれの特性を踏まえ、適切な募集管理およびお客様本位の業務運営が実践されているかを定期的に確認し、必要に応じて業務改善を行います。
【FD-02】お客様の声を経営に反映させるための取組み
弊社は、生命保険・損害保険に関するお客様からの要望・提言・苦情・お褒めの言葉等を真摯に受け止め、それらを社内で共有・検証し、業務改善につなげることで、お客様本位の業務運営の向上に努めます。
また、現在加入されている生命保険・損害保険の補償内容・保障内容についての質問、疑問、不安等についても、お客様の立場に立って丁寧に対応し、お客様の安心と信頼につながるよう努めます。
契約締結前の商品説明・意向確認から、契約締結後のアフターフォローまで、生命保険・損害保険それぞれの商品特性を踏まえた適切な対応を行い、保険契約に関する様々なトラブルの未然防止に努めます。
【FD-03】保険契約の募集について
弊社は、生命保険・損害保険の新契約を締結するにあたり、お客様のご意向・ニーズを十分に把握し、その意向に沿った商品提案を行います。
生命保険については、お客様の保障ニーズ、ライフプラン、保険料負担等を踏まえ、適切な保障内容の商品を提案します。
損害保険については、お客様のリスクや保険の目的、必要な補償内容等を適切に把握し、お客様の意向に沿った商品・補償を提案します。
また、生命保険・損害保険を問わず、商品内容、補償・保障内容、重要事項、契約上の留意事項等について、お客様に分かりやすく丁寧な説明を行い、お客様が契約内容を十分にご理解・ご納得いただいたうえで契約いただけるよう努めます。
さらに、契約締結後も適切なアフターフォローを実施し、早期の失効・解約等の防止に努めるとともに、お客様のライフスタイル、事業環境、リスク等の変化に応じた適切な情報提供を行います。
【KPI指標について】
１．KPI（主要業績評価指標）
弊社は、お客様本位の業務運営の定着および取組状況を客観的に確認するため、以下の指標をKPIとして設定します。
KPI① 保険契約の3か月継続率
生命保険・損害保険の契約について、主要保険会社の業務指標等をもとに3か月継続率を集計し、お客様のご意向に沿った適切な商品提案および募集活動が行われているかを検証します。
なお、KPIの実績については、生命保険・損害保険の契約を合算した数値により集計・公表します。
目標：3か月継続率 100％（件数ベース）
KPI② お客様本位の業務運営に関する会議・研修の開催回数
本宣言の内容を社内に定着させ、全社員が継続的にお客様本位の業務運営を実践できるよう、生命保険・損害保険に関する事項を含め、会議・研修等において本宣言を議題として取り上げます。
目標：年間12回
【前年度KPI実績】
弊社は、毎年度、前年度におけるKPIの実績を集計・検証し、その結果を本宣言の取組状況として公表します。
なお、KPI実績については、生命保険・損害保険を合算した数値により集計します。
| KPI項目 | 目標 | 前年度実績 | 達成率 |
| 3か月継続率（生保・損保合算、件数ベース） | 100％ | 【100】％ | 【100】％ |
| 会議・研修開催回数（生保・損保関連を含む） | 12回／年 | 【12】回 | 【100】％ |
前年度実績に対する評価
前年度は、お客様本位の業務運営の定着を図るため、生命保険・損害保険に関する事項を含め、会議・研修等を通じて本宣言の周知・徹底に取り組みました。
生命保険・損害保険を合算した保険契約の3か月継続率については、【100】％となり、目標である100％に対して【100】％の達成率となりました。
また、お客様本位の業務運営に関する会議・研修については、生命保険・損害保険に関する研修等を含め、年間【12】回実施し、年間12回の目標に対して【100】％の達成率となりました。
これらの実績を踏まえ、今後も生命保険・損害保険双方について、研修・会議等を通じた従業者教育を継続するとともに、お客様のご意向を十分に把握した適切な商品提案、分かりやすい説明および契約後のアフターフォローを徹底し、業務品質のさらなる向上に努めます。
【今後の取組み】
お客様本位の業務運営に関する取組みおよびKPIの達成状況については、定期的に検証を行い、必要に応じて取組内容の見直し・改善を行います。
また、KPIの数値のみを追求するのではなく、その結果をお客様本位の業務運営の改善につなげることを重視し、生命保険・損害保険の双方において、お客様の安心感・満足度の向上に努めます。
弊社は、全社員が本宣言の趣旨を理解し、日々の業務において実践することにより、お客様から信頼される保険代理店であり続けることを目指します。
以上
制定・施行：２０２２年６月１日
改定：２０２６年８月８日
株式会社クラスト
代表取締役 下田 聖
